การจัดการ ผลงาน ซอฟแวร์ ยอดนิยม

การจัดการผลงานซอฟแวร์ยอดนิยม โจลาน, CFA ผลงานการจัดการโปรแกรมซอฟแวร์เป็นหนึ่งในเครื่องมือที่ใช้กันอย่างแพร่หลายโดยนักลงทุนรายย่อย ขณะที่นักลงทุนส่วนบุคคลเติบโตผลงานปีที่ผ่านมาก็มักจะครอบคลุมบัญชีการลงทุนหลายแห่งรวมถึง 401 (k), IRAs, บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์และบัญชีออมทรัพย์ ติดตามบัญชีทั้งหมดเหล่านี้ได้อย่างถูกต้องเป็นงานที่ยากลำบากและนักลงทุนจำนวนมากต้องการความช่วยเหลือ โชคดีที่พัฒนาอย่างต่อเนื่องของเทคโนโลยีได้นำไปสู่​​ซอฟต์แวร์การจัดการที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นผลงานที่มุ่งให้เพียงว่า ในประเด็นนี้เปรียบเทียบเราตรวจสอบสามโปรแกรมซอฟแวร์การจัดการผลงานเป็นอันขาด Quicken พรีเมียร์ 2011 ผู้จัดการบัญชีรุ่นที่ 2 การลงทุนและผู้จัดการกองทุน 11 ทั้งสามโปรแกรมแต่ละทำไว้ในบทความเปรียบเทียบก่อนหน้านี้ พวกเขายังคงได้รับการปรับปรุงและการปรับปรุงและเราเชื่อว่าพวกเขายังคงเป็นตัวแทนของการจัดการผลงานดีที่สุดโปรแกรมซอฟต์แวร์สำหรับนักลงทุนรายย่อย แบ่งปันบทความนี้ ทำไมคุณอาจต้องการซอฟต์แวร์? การพัฒนาและการขยายตัวของอินเทอร์เน็ตความเร็วสูงหมายความว่าเครื่องมือที่ทันสมัย​​ในขณะนี้สามารถเรียกใช้จากเว็บเบราเซอร์ของคุณ หลายปีที่ผ่าน web-based ติดตามผลงานได้กลายเป็นที่นิยมมากและมีอยู่ในขณะนี้อย่างมีนัยสำคัญมากขึ้นโปรแกรม Web-based กว่าผลงานติดตามโปรแกรม Web-based ติดตามผลงานนำเสนอในเวลาจริงการปรับปรุงราคา (โดยปกติจะมีค่าใช้จ่าย) และ up-to-the-นาทีบทความข่าวเกี่ยวกับการถือครองในผลงานของคุณ ผู้จัดการออนไลน์ที่ดีที่สุดผลงานที่สามารถซิงค์บัญชีโดยตรงกับการลงทุนของคุณซึ่งหมายความว่าคุณไม่จำเป็นต้องที่จะเข้าสู่การปรับปรุงตนเอง อย่างไรก็ตามในขณะที่บนเว็บติดตามผลงานเป็นเครื่องมือที่มีความสามารถซอฟต์แวร์ที่ใช้ผู้จัดการผลงานยังคงเป็นตัวแทนของการอัพเกรดที่สำคัญในส่วนของพื้นที่ของการทำงาน การเปรียบเทียบนี้จะมุ่งเน้นที่ซอฟต์แวร์ที่ใช้โปรแกรมการจัดการพอร์ตโฟลิโอ (เราที่ผ่านมาเมื่อเทียบกับผลงานผู้จัดการออนไลน์ในไตรมาสที่สี่ 2010 ปัญหาของการลงทุนด้วยคอมพิวเตอร์ที่มีอยู่ในคอมพิวเต erizedinvesting) โปรแกรมยังคงมีการรายงานผลการดำเนินงานที่มีประสิทธิภาพมากที่สุดและพวกเขายังมีความสามารถที่ดีกว่าในการคำนวณกำไรและขาดทุน ซอฟแวร์ที่ใช้บนติดตามผลงานยังสามารถที่จะจัดการประเภทมากขึ้นของหลักทรัพย์และการทำธุรกรรมและเกือบจะแน่นอนมีความหลากหลายมากขึ้นของรายงาน ฟังก์ชั่นอำนวยความสะดวก ส่วนใหญ่โปรแกรมการจัดการผลงานที่มีความสามารถมีคุณสมบัติที่คล้ายกัน แต่จะไม่ค่อยมีซอฟแวร์ฟรีเพื่อให้ตรงกับความต้องการส่วนบุคคลของคุณเป็นเรื่องที่สำคัญมากขึ้นเมื่อเลือกซอฟต์แวร์กว่านั้นก็คือเมื่อคุณเลือกระหว่างติดตามผลงานออนไลน์ฟรี ตารางเปรียบเทียบของเราในหน้า 24 และ 25 รายละเอียดคุ​​ณสมบัติที่นำเสนอโดยสามสุดยอดของเรา ค่าใช้จ่ายและภาระผูกพันที่มีเวลา การลงทุนในซอฟต์แวร์การจัดการพอร์ตโฟลิโอจะมาอย่างหลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายบางอย่างที่มี นอกจากนี้ค่าใช้จ่ายทางการเงินที่คุณต้องพิจารณาเวลาที่คุณจะใช้จ่ายในการเรียนรู้การใช้งานโปรแกรม สิ่งที่จะกำหนดค่าโปรแกรม, วิธีที่ง่ายก็คือการใช้และวิธีที่ดีที่จะสามารถจัดการกับความต้องการส่วนบุคคลของคุณก็จะกลายเป็นปัจจัยที่มีขนาดใหญ่กว่าค่าใช้จ่ายทางการเงินของโปรแกรม เพื่อให้ถูกต้องวัดแต่ละโปรแกรม (หรือเว็บไซต์) จุดแข็งและจุดอ่อนที่เราพยายามที่จะใช้บริการได้อย่างทั่วถึงแต่ละ โชคดีที่สองในสามของโปรแกรมเราตรวจสอบที่นี่มีการสาธิตการทำงานอย่างเต็มที่ช่วยให้ผู้ใช้ที่มีศักยภาพทั้งหมดที่จะลองซอฟแวร์สำหรับตัวเองก่อนที่จะซื้อ (Quicken พรีเมียร์ 2011 ไม่ได้มีการสาธิตหรือรุ่นทดลอง) หลักทรัพย์ / จัดการสินทรัพย์ ความสำคัญของความสามารถของโปรแกรมที่จะจัดการกับความมั่งคั่งของหลักทรัพย์ที่แตกต่างกันไม่สามารถคุยโว เมื่อคุณกำลังมองหาที่โปรแกรมโดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าคุณมีเงินลงทุนระยะขอบฟ้าพิจารณาไม่เพียง แต่ไม่ว่าจะสามารถจัดการกับการลงทุนที่คุณในขณะนี้ตัวเอง แต่ยังว่ามันจะสามารถติดตามการลงทุนที่คุณมีแนวโน้มที่อาจจะเป็นเจ้าของในอนาคต โปรแกรมที่มีความเชี่ยวชาญในบางพื้นที่เช่นตัวเลือกที่มีอยู่ แต่สำหรับวัตถุประสงค์ของการเปรียบเทียบนี้โฟกัสของเราอยู่ในโปรแกรมที่สนับสนุนหลักทรัพย์ที่นักลงทุนรายย่อยส่วนใหญ่เป็นเจ้าของรวมทั้งหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมกองทุนแลกเปลี่ยนซื้อขายจริง ที่ดิน ความสามารถโปรแกรมเพื่อแยกความแตกต่างระหว่างประเภทสินทรัพย์ที่เป็นสิ่งสำคัญโดยเฉพาะอย่างยิ่งในขณะที่มันช่วยให้มั่นใจได้ว่าการจัดสรรสินทรัพย์และรายงานอุตสาหกรรมจะถูกสร้างขึ้นอย่างถูกต้อง การทำธุรกรรมการจัดการ การทำธุรกรรมที่ได้รับการสนับสนุนโดยโปรแกรมมีความสัมพันธ์กันอย่างใกล้ชิดกับประเภทของหลักทรัพย์ที่โปรแกรมจับ ทั้งหมดของโปรแกรมที่กล่าวถึงที่นี่จัดการการทำธุรกรรมมาตรฐานเช่นการซื้อการขายและเงินปันผลเป็นเงินสด แต่ความสามารถในการจัดการกับจุดข้อมูลเช่นการขายในระยะสั้นและการกลับมาของเงินทุนเป็นสิ่งที่สำคัญและโปรแกรมที่แตกต่างกันทำงานของพวกเขา ทั้งหมดของโปรแกรมเหล่านี้ช่วยให้คุณสามารถระบุได้รับมอบหมายจำนวนมากรักษาความปลอดภัยสำหรับการทำธุรกรรม คุณลักษณะนี้จะมีประโยชน์สำหรับปัญหาหนี้สินภาษีและเพื่อประสิทธิภาพการติดตาม จำนวนมากเป็นจำนวนหน่วยที่เกี่ยวข้องในการค้าที่กำหนด หากคุณลงทุนเงินปันผลจากกองทุนรวมและหุ้นของคุณคุณจะพบว่าตัวเองติดตามจำนวนมากจำนวนมากในระยะเวลานานของเวลา แพคเกจใด ๆ การจัดการผลงานที่มั่นคงโดยอัตโนมัติจะตรงกับการซื้อและขายจำนวนมากสำหรับกลยุทธ์การบัญชีที่แตกต่างกันเพื่อวัตถุประสงค์ในการลดการสัมผัสภาษี กลยุทธ์รวมถึงครั้งแรกในออกก่อน (FIFO); ค่าใช้จ่ายเฉลี่ย; และจำนวนมากที่เฉพาะเจาะจง มีโปรแกรมที่สามารถจัดการทั้งสามมีความสะดวก ช่วยให้คุณรายงานการวิเคราะห์ผลงานของคุณและการลงทุน ทั้งสามโปรแกรมครอบคลุมที่นี่แตกต่างกันไปในรูปแบบและความยืดหยุ่นของการรายงานที่พวกเขาเสนอ เมื่อเลือกโปรแกรมให้แน่ใจว่าได้ตรวจสอบว่าโปรแกรมไม่เพียง แต่สร้างประเภทของรายงานที่คุณต้องการ แต่ยังมีประเภทอื่น ๆ ของรายงานที่คุณอาจไม่ได้ใช้ในการวิเคราะห์ของคุณ รายงานพิเศษเหล่านี้อาจเพิ่มการประเมินผลโดยรวมของผลงานของคุณ ขณะที่คุณต้องการเพื่อให้แน่ใจว่าโปรแกรมที่มีความยืดหยุ่นเพียงพอและการทำงานเพื่อดำเนินการวิเคราะห์ของคุณอีกครั้งคุณควรพิจารณาในอนาคตความต้องการในเรื่องเกี่ยวกับความสามารถในการรายงาน ตารางเปรียบเทียบแสดงรายการชนิดรายงานหลักที่นำเสนอโดยผลงานบนโปรแกรมการจัดการ รายงานการถือครองในปัจจุบันออกวางองค์ประกอบของผลงานของคุณ ที่ต่ำสุดโปรแกรมจะแสดงรายชื่อหลักทรัพย์ที่มีการจัดขึ้นพร้อมกับหน่วยค่าใช้จ่ายและมูลค่าตลาดในปัจจุบัน ส่วนใหญ่โปรแกรมซอฟแวร์ยังจะช่วยให้การจัดสรรสินทรัพย์บางอย่างและข้อมูลกำไร / ขาดทุนที่เหมาะสมในหน้าหลัก ถือครองโดยรายงานจำนวนมากแบ่งลงผลงานลงในองค์ประกอบปลีกย่อยเพิ่มขึ้นแสดงให้เห็นการซื้อที่วันที่เฉพาะเจาะจงและราคาแต่ละ นี้จะช่วยให้คุณมีประวัติรายละเอียดของการทำธุรกรรมของคุณและให้คำแนะนำสำหรับการขาย ตารางภาษีเกี่ยวข้องกับ B ตารางเวลาและกำหนดรูปแบบ D กรมสรรพากร ได้รับการออกแบบสำหรับการคำนวณดอกเบี้ยและเงินปันผลที่ได้รับจากผลงานรายงานตารางการแข่งขัน B ช่วยให้คุณในการประมาณการหนี้ภาษี (หรือเครดิต) ก่อนที่งบสิ้นปีมาถึง รายงานภาษี D ตารางการคำนวณระยะยาวและระยะสั้นกำไรและสินทรัพย์การแข่งขันที่จะให้ผลกำไรที่มีหนี้สินภาษีเงินได้ จะเป็นการดีที่โปรแกรมนี้ยังควรติดตามภาษีต่างประเทศระงับหลักทรัพย์ของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าเครดิตที่เหมาะสมเป็นสัดส่วนเมื่อกรอกภาษีของคุณ รายงานภาษีจะมีให้สำหรับปีภาษีที่ได้รับดังนั้นโดยทั่วไปรวมถึงโปรแกรมโต้ตอบเพื่อเลือกปีที่จะรายงานเมื่อ รายงานภาษีสามารถหากินและถ้าสถานการณ์ของคุณมีความซับซ้อนก็อาจจะระมัดระวังที่จะปรึกษากับภาษีมืออาชีพ ไม่มีของโปรแกรมเหล่านี้มีความเชี่ยวชาญในการรายงานภาษีดังนั้นความสามารถของพวกเขาอาจถูก จำกัด ขึ้นอยู่กับการลงทุนและพฤติกรรมการค้าของคุณ รายงานกระแสเงินสดที่คาดว่าทำหน้าที่เป็นการคาดการณ์รายได้ที่คาดว่าผลงานเงินสดจากการจ่ายเงินปันผลดอกเบี้ยและระยะเวลาครบกำหนดของพันธบัตร รายงานนี้เป็นประโยชน์อย่างยิ่งสำหรับนักลงทุนที่ต้องพึ่งพาการลงทุนรายได้ที่เกี่ยวข้องเช่นนักลงทุนในการเกษียณอายุ ตารางเวลาครบกําหนดตราสารหนี้สามารถช่วยให้นักลงทุนใน redeploying เงินทุนที่จะมาเนื่องจาก การปรับแต่งสามารถรายงานเนื้อหาที่เกี่ยวข้อง (เช่นช่วยให้คุณสามารถเลือกช่วงเวลา) หรือเครื่องสำอางที่เกี่ยวข้อง (เช่นช่วยให้คุณสามารถเลือกส่วนหัวของคอลัมน์และแถวหรือแม้กระทั่งขนาดตัวอักษร) ผลงานการแจ้งเตือนให้คุณทราบเมื่อมีการรักษาความปลอดภัยได้ข้ามบางเกณฑ์ราคาที่กำหนดไว้ การแจ้งเตือนดังกล่าวอาจจะเน้นถึงความจำเป็นสำหรับการตรวจสอบที่อาจไปสังเกต รายงานประสิทธิภาพ ส่วนพื้นฐานของกระบวนการจัดการผลงานคือการตรวจสอบและวิเคราะห์ผลการดำเนินงาน ตารางเปรียบเทียบผลการดำเนินงานสรุปแต่ละโปรแกรมสามารถในการรายงาน รายงานการปฏิบัติงานที่จะกล่าวถึงมากขึ้นอย่างเต็มที่ในการสรุปแต่ละโปรแกรมที่เป็นไปตาม โปรแกรมควรให้รายงานหลักทรัพย์อุตสาหกรรมและสินทรัพย์; รายงานเหล่านี้ควรจะรวมถึงผลการดำเนินงานและการวิเคราะห์การจัดสรรสินทรัพย์ บางโปรแกรมอนุญาตให้มีการตรวจสอบในหมู่สินทรัพย์ต่างๆขณะที่คนอื่นให้อุตสาหกรรมส่วนการรักษาความปลอดภัยและความผันผวนของแต่ละบุคคล รายงานครอบคลุมพอร์ตการลงทุนเดียวและหลายที่มีความสำคัญในการที่จะอยู่อย่างเต็มที่ในด้านที่มีความหลากหลายของบัญชีทั้งหมดของคุณ ทั้งสามโปรแกรมกล่าวถึงที่นี่ยังมีรายงานการบนพื้นฐานของผลตอบแทนระหว่างระยะเวลาซึ่งช่วยให้คุณสามารถตรวจสอบประสิทธิภาพการรักษาความปลอดภัยในช่วงสภาพแวดล้อมของตลาดที่รู้จักกัน โปรแกรมจัดเก็บภาพรวมของพอร์ตการลงทุนของคุณในหลาย ๆ ครั้งและให้ข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการดำเนินการพอร์ตการลงทุนในระหว่างรอบตลาดที่แตกต่าง โปรแกรมการจัดการผลงานบางอย่างที่มีความสามารถในการคำนวณทั้งค่าน้ำหนัก (ยังเรียกว่าเป็นดอลล่าน้ำหนัก) อัตราผลตอบแทนภายใน (IRR) และอัตราเวลาถ่วงน้ำหนักของผลตอบแทน IRR มีแนวโน้มที่จะเป็นมาตรวัดที่ดีที่สุดเพราะมันหมายถึงอัตราผลตอบแทนที่ได้รับจากการลงทุนของคุณ จะพิจารณาช่วงเวลาที่เงินทุนไหลเข้าและไหลออกที่จะทำให้ผลงานที่ปริมาณของกระแสเหล่านี้และผลกระทบรวมกับอัตราผลตอบแทนโดยรวมของ การกลับมาในเวลาที่มีการถ่วงน้ำหนักส่วนใหญ่มักจะใช้ในการวิเคราะห์ประสิทธิภาพการทำงานของการตัดสินใจลงทุนที่ทำโดยผู้จัดการเงิน คำนวณเวลาถ่วงน้ำหนักโดยตรงละเว้นผลกระทบของเงินใด ๆ เพิ่มหรือลบออกจากพอร์ตโฟลิโอ แต่เงินทุนไหลเข้าและไหลออกควรได้รับการพิจารณาโดยนักลงทุนรายย่อยไม่เพียงเพราะบุคคลที่ไม่สามารถควบคุมได้ แต่ยังเพราะพวกเขาจะพบมากในบัญชีเกษียณและจะมีผลกระทบมากในอัตราผลตอบแทนจากพอร์ตการลงทุนของ ปรับภาษีรายงานกลับมาสร้างก่อนหักภาษีและผลตอบแทน aftertax คำนวณภาระภาษีจากการทำธุรกรรมของคุณและการรายงานผลกระทบต่ออัตราผลตอบแทนที่